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千亿券商投顾被罚!合作方蚂蚁财富回应
发布日期:2022-07-01 22:46    点击次数:145

中国基金报记者 若晖

投资顾问业务正朝着越来越规范化的方向发展,一些合规方面的“漏洞”也被及时堵住。

近日,申万宏源证券因与蚂蚁财富合作开展线上投资顾问业务时,未独立开展适当性管理,上海证监局对其发出责令增加合规检查次数事先告知书,公司财富管理事业部总经理、时任项目负责人、时任首席信息官等人也同时被采取监管谈话或出具警示函的措施。Wind数据显示,目前申万宏源A股市值超过千亿。

据基金君了解,此次涉及的线上投资顾问业务是证券投资顾问业务,并非基金投资顾问业务。

也有业内人士反馈,此次暴露出的合规问题引起了行业重视,各家机构都在等着公司合规部门对该事件的解读,各个平台也都在根据自身的情况完善投资者适当性管理。

申万宏源证券被监管责令增加合规检查次数

因线上投资顾问业务开展过程中暴露出的适当性管理方面漏洞,申万宏源证券接到了监管告知书。

近日,上海证监局对申万宏源证券下发了《责令增加合规检查次数事先告知书》,告知书中称,经查,你公司与蚂蚁财富(上海)金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时,未独立开展适当性管理,未全面了解投资者情况,未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息,相关信息系统运行不处于公司自身控制范围,未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。上述情形违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号,经证监会令第177号修正)第三条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第133号,经证监会令第166号修正)第六条第一项和《证券基金经营机构信息技术管理办法》(证监会令第152号)第四十三条的规定。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号,经证监会令第177号修正)第三十七条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第133号,经证监会令第166号修正)第三十二条第一款和《证券基金经营机构信息技术管理办法》(证监会令第152号)第五十七条的规定,证监局拟作出如下监督管理措施决定:

责令申万宏源证券有限公司自监督管理措施决定作出之日起1年内,每3个月开展一次内部合规检查,并在每次检查后10个工作日内,向证监局报送合规检查报告。

时任项目负责人被采取监管谈话措施

于此同时,因为对涉及投资者适当性的部分负有领导责任,申万宏源证券时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理被采取监管谈话措施;

时任项目负责人对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分负有直接责任,也被采取监管谈话措施;时任首席信息官对公司上述违规行为中涉及信息系统的部分负有领导责任,被采取出具警示函的行政监管措施。

提供证券期货服务应全面了解投资者情况

事实上,包括《证券期货投资者适当性管理办法》在内的各项法规都对适当性管理做出过详细的规定。

《证券期货投资者适当性管理办法》中的第三条就规定,向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,综合理财充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中的第六条明确指出,证券基金经营机构开展各项业务,应当合规经营、勤勉尽责,坚持客户利益至上原则,并遵守下列基本要求:

充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。

《证券基金经营机构信息技术管理办法》中的第四十三条也明文写道,证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动的,可以委托信息技术服务机构提供产品或服务,但证券基金经营机构依法应当承担的责任不因委托而免除或减轻。

证券基金经营机构应当清晰、准确、完整的掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容,确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围。除法律法规及中国证监会另有规定外,不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施。

申万宏源、蚂蚁财富双方都有回应

申万宏源证券对媒体回应称,本次监管函件中指出公司在相关业务合作过程中,在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求,基本完成了有关整改工作。当前公司经营管理一切正常、运行良好。公司始终高度重视合规风控工作,始终坚持稳健经营、行稳致远的经营理念,将全面抓好整改落实工作,不断完善内部管理,强化合作项目管理。

蚂蚁财富则表示,此次涉及事项为申万宏源证券在蚂蚁财富平台开展的线上个人投资咨询业务。蚂蚁财富将全力协助并配合申万宏源证券进行合规展业,确保其完全合规并且不断优化。

规范适当性管理是目前投顾业务的主旋律

一位业内人士表示,规范投资者适当性管理是目前投顾业务的主旋律,不仅仅是线上投资顾问业务,事实上,基金投顾业务也在完善投资者适当性管理,近期各大平台都在进行新一轮改版。

基金君登陆支付宝上的“投顾管家”页面发现,支付宝上展示的基金投顾已经改版,不同于之前直接向投资者展示投顾策略,目前的陈列方式已经改为卡片式的展示方式,首页只能看到各家投顾机构的介绍:

投资者需要先根据自身的实际情况填写问卷调查:

填写完调查问卷,才能查看到适合自己的投顾策略组合:

“目前各家机构都在根据自己的实际情况规范基金投顾业务中的适当性管理,包括天天基金网、蚂蚁财富在内的各大平台都在积极改版,各家投顾机构也均在进行自查工作,相比以往更为注重用户的信息流程管理。未来投顾业务也会更加规范化,淡化短期业绩的比拼,更多地关注用户的盈利体验,致力于给投资者提供长期的陪伴式服务。”一位业内人士如是称。

编辑:小茉

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